В среду в Дорогомиловском суде Москвы будет вынесен приговор организаторам финансовой пирамиды — сотрудникам ООО «Профит Альянс» и ООО «Центр финансирования населения» (ЦФН). Технологии обмана со времен МММ не изменились. Современные мошенники, как и Сергей Мавроди 20 лет назад, предлагают гражданам вложить деньги в их организацию под 10–30% в месяц, а потом исчезают в неизвестном направлении. По экспертным данным, в 2016 году в стране работало около 180 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.
На скамье подсудимых оказались шесть девушек в возрасте от 21 до 28 лет — Дарья Сименкова, Елена Сырлыбаева, Ольга Квелашвили, Валерия Титовец, Наталья Зотова и Светлана Беднякова. Всех их ждут сроки по статье «Мошенничество в особо крупном размере» — от трех до шести лет колонии общего режима. По версии следствия, дамы в 2014–2015 годах, числясь менеджерами «Профит Альянса» и ЦФН, похитили деньги как минимум у 202 граждан на общую сумму более 67 млн рублей.
— Мошенники действовали по простой схеме, — рассказала «Известиям» вкладчица Лариса Малярова. — Организация размещала в двух столичных газетах рекламу о том, что «Профит Альянс» и «Центр финансирования населения» привлекают денежные средства граждан под 10–15% в месяц по договору займа. Всех желающих приглашали в офисы для подписания документов. Они располагались в престижных районах города — в Дровяном переулке и на Кутузовском проспекте.
В офисах вкладчиков встречали молодые девушки, которые поили чаем и рассказывали, что у организации есть бизнес, который помогает им уверенно себя чувствовать даже в кризис, — это разветвленная сеть автосервисов и автосалонов по всей России
Сотрудница «Профит Альянса» Елена Сырлыбаева рассказала «Известиям», что она проработала в организации всего три месяца. Два месяца — администратором, то есть приносила кофе и чай посетителям. И только последний — менеджером. Елена Сырлыбаева работала с клиентами, но при этом «никого не принуждала подписывать бумаги, так как люди делали это добровольно».
По словам девушки, в фирмах «всем руководили Давид и Иван, которые объяснили сотрудникам, что такая финансовая деятельность законна». Мужчины старались не распространяться о своей личной жизни. «Знаю только то, что у Давида фамилия была Саркисян», — рассказала «Известиям» Елена Сырлыбаева. На скамью подсудимых мужчины так и не попали.
Фирмы неожиданно закрылись в августе 2015 года. Но их вкладчикам повезло. Придя за процентами, они увидели на двери объявление о том, что сотрудники офиса арестованы полицией за мошенничество.
Тогда же закрылись офисы «Профит Альянса» и ЦФН в Санкт-Петербурге. Юрист Денис Васин, представляющий интересы обманутых вкладчиков в Северной столице, рассказал «Известиям», что среди пострадавших оказались не только петербуржцы, но и жители ряда областей Центральной России.
По словам Дениса Васина, нескольким вкладчикам уже удалось выиграть гражданские иски у «Профит Альянса» и «Центра финансирования населения». Суды Санкт-Петербурга обязали компании вернуть вкладчикам деньги вместе с положенными по договору процентами. Речь идет о суммах в сотни тысяч рублей. «Судебные приставы в ближайшее время займутся взысканием долгов», — отметил юрист.
По словам вкладчиков, полиция вовремя накрыла офисы «Профит Альянса» и ЦФН — фирмы не успели вывести все деньги на подставные счета и у обманутых людей есть шансы вернуть свои вклады.
Так везет далеко не всем. Лора Мусатова вложила деньги не только в «Профит Альянс», но и в жилищно-накопительный кооператив (ЖНК) «Мой дом» с центральным офисом в Перми. Вкладчиков бесплатно возили смотреть, как строится жилье недалеко от города Березняки Пермского края, которое служило гарантом платежеспособности. Но в прошлом году «Мой дом» и его руководство исчезли в неизвестном направлении. «Деньги никто назад не получил, а кому принадлежат дома, мы не знаем», — рассказала «Известиям» Лора Мусатова.
Подобные организации работают по всей России. В Иркутске в 2017 году полиция передала в суд дело о мошенничестве руководства кредитного потребительского кооператива (КПК) «Сберегательная касса». Москвич Михаил Бердяев доверил свои деньги организации «Старт-Инвест» из Чебоксар, которая имела офисы в 20 городах России, но неожиданно для вкладчиков закрылась. Андрей Жаворонков передал деньги кредитно-производственному кооперативу (КПК) «Рост» из Казани, имевшему 40 филиалов по стране, но фирма недавно прогорела, и он остался ни с чем. В Казани, только по официальным данным, своих вкладов лишились около 10 тыс. человек.
Адвокат Сергей Миненков, который защищает права обманутых вкладчиков, считает, что в стране бум строительства финансовых пирамид — количество жалоб постоянно растет. Правда, сильного общественного резонанса, как это было в случае с МММ, нет. Так как «нынешние пирамиды, как правило, небольшие — от 50 вкладчиков до нескольких тысяч», отмечает юрист.
По данным Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, в последние годы наблюдается тенденция «по активизации деятельности организаций, имеющих признаки финансовых пирамид». В частности, в фонде заявили «Известиям», что в 2014 году в стране работало более 160 организаций, от деятельности которых пострадало около 9 тыс. граждан, а сумма причиненного ущерба составила 1,7 млрд рублей. В 2015 году количество организаций увеличилось до 200, от их деятельности пострадало уже более 10 тыс. граждан. Сумма причиненного ущерба превысила 2 млрд рублей. В 2016 году количество подозрительных финансовых фирм уменьшилось — зафиксирована деятельность около 180 организаций.
Для того чтобы не стать обманутым вкладчиком, адвокат Сергей Миненков советует в первую очередь обращать внимание на процент, который обещают финансисты.
— В банках вкладчикам платят не больше 9–10% в год, или 1% в месяц, — рассказал Сергей Миненков. — С финансовыми организациями, которые обещают более высокие проценты, связываться опасно.
В Федеральном общественно-государственном фонде по защите прав вкладчиков и акционеров составили пять основных признаков финансовых пирамид. Первый признак —отсутствие у организации лицензии для осуществления деятельности на финансовом рынке или отсутствие информации о включении компании в соответствующий реестр юрлиц. Эту информацию можно проверить на сайте ЦБ РФ. Второй признак — обещание гарантированной высокой доходности, что в принципе запрещено на финансовом рынке. Третий признак — активная и агрессивная рекламная кампания. Четвертый признак — нет информации о руководстве организации и движении денежных средств. Пятый признак — плохо понятно, чем вообще — например, строительством жилья или инвестированием — занимается организация.
Читайте также:
Мошенники украли более 1 млрд рублей с карт россиян в 2016 году
ЦБ снизил ущерб от финансовых пирамид почти втрое
В Самаре создатель финансовой пирамиды получил семь лет колонии
Источник: izvestia.ru
